Trading o inversion. ¿Cuál es mejor para ti?

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¿Siempre has querido entrar en el maravilloso mundo de los mercados financieros, pero te preguntas cual sería la mejor manera? te encuentras en el camino de comprender este mundo con dos modelos financieros, traders e inversionistas, los dos hacen lo mismo, invierten en activos del mercado bursátil pero tienen dos filosofías muy distintas para invertir. Aqui te explico sus principales diferencias, ventajas y cual se ajusta más a ti.

La inversion en activos bursátiles siempre tiene grandes recompensas y en este mundo puedes asegurar tanto el bienestar para tu futuro y el de tus hijos invirtiendo a largo plazo como también ser de los pocos afortunados y disciplinados en hacerse de la tan ansiada libertad financiera mediante el trading. Pero nada de ello se consigue de manera fácil o rápida, así que antes de hacernos grandes planes debemos entender cómo funciona cada modelo de inversion y cual sería el mejor para ti.

Trading.

Trading es la compra y venta de activos financieros, como acciones, divisas, criptomonedas o materias primas, con el objetivo de obtener beneficios a corto plazo. A diferencia de la inversión a largo plazo, el trading se enfoca en aprovechar movimientos de precios a corto plazo en los mercados financieros.

Tipos de Trading:

1. Day Trading: El trader abre y cierra posiciones en un mismo día, buscando aprovechar fluctuaciones pequeñas en los precios. Para este tipo modelo de trading agresivos, el marco temporal de gráficos en los que concentraras tus operaciones sera de 1 minuto, 5 minutos y 15 minutos. Ten en cuenta que la alta volatilidad de los marcos temporales más bajos que 4 horas hace que esta forma de trading sea bastante arriesgada, sin embargo, de poder dominar el day trading con una buena estrategia puedes obtener retornos muy buenos convirtiendo este negocio en tu trabajo permanente.
2. Swing Trading: Consiste en mantener posiciones durante varios días o semanas, esperando capturar cambios de tendencia en los precios. El punto medio entre el trading de posición y el day trading y modelo en el que te recomendamos empezar antes de continuar con estrategias de trading más agresivas, y te lo digo en serio. En este modelo tus operaciones y análisis se realizarán en el grafico Diario, 4 horas, 1 hora y 30 minutos. Puedes combinar tu trabajo actual con operaciones que puedes administrar en el lapso de varios días y de manera más tranquila, hasta poder tener posiciones más grandes con mayor capital que pueden reemplazar tu trabajo tradicional.
3. Scalping: Estrategia de trading rápido donde el trader busca pequeñas ganancias a lo largo de muchas operaciones. Marcos temporales como 5 minutos ya es mucho para este modelo de trading, hay traders que usan incluso gráficos de ticks o segundos para operar, la extrema volatilidad de este modelo de trading requiere un enorme control emocional y una disciplina inquebrantable al aplicar la estrategia elegida, el alto costo de comisiones por abrir tantas operaciones en el día te obligara a tener apalancamiento para abrir posiciones más grandes y obtener grandes beneficios con unos pocos pips o puntos de movimiento.
4. Position Trading: El trader mantiene una posición durante un período prolongado, de meses a años, basándose en tendencias macroeconómicas. Es lo más proximo a la inversion a largo plazo teniendo en cuenta que los inversionistas como Warren Buffet tienen posiciones que llevan más de 20 años, este modelo de trading es muy rápido para ellos, pero muy lento para ti si no eres de las personas que son muy pacientes, de esta forma podrás mantener multiples posiciones abiertas diversificando y creando un portafolio de inversion. Tu marco temporal de análisis y operación sera de 1 mes, 1 semana y el diario no menos que ello.

Ejemplos:

1. Trading de Acciones: Compras acciones de una empresa que piensas que va a aumentar de valor. Si las acciones suben en un día o en una semana, las vendes y obtienes un beneficio.
   • Ejemplo: Compras acciones de Apple a $150. Cuando el precio sube a $160, las vendes, obteniendo una ganancia de $10 por acción.
2. Forex Trading: Operar en el mercado de divisas, comprando y vendiendo pares de monedas. Por ejemplo, si crees que el euro se apreciará frente al dólar, compras EUR/USD.
   • Ejemplo: Compras el par EUR/USD a 1.1000 y lo vendes cuando sube a 1.1100, ganando 100 pips.
3. Trading de Criptomonedas: Compras criptomonedas como Bitcoin o Ethereum con la esperanza de que su valor suba en el corto plazo.
   • Ejemplo: Compras Bitcoin a $30,000 y lo vendes cuando alcanza los $35,000, obteniendo una ganancia de $5,000 por cada bitcoin.

Esta es una manera muy simple de explicártelo, pero es justamente la base del trading, pequeñas ganancias acumuladas generan grandes rendimientos al largo plazo, llegando a superar el típico rendimiento de grandes fondos de inversion.

Post recomendado: Mitos Del Trading: ¿Es rentable este negocio?

• Análisis Técnico: Uso de gráficos y patrones de precios para predecir futuros movimientos del mercado, recuerda que estas especulando por lo que debes si o si dominar el análisis técnico en gráficos.
• Análisis Fundamental: Evaluación de los aspectos económicos y financieros de un activo para determinar su valor real.
• Gestión de Riesgo: Es importante definir una estrategia para limitar pérdidas, como establecer «stop-loss» o «take-profit». Este es el punto del que menos se pone atención, pero el más importante y definirá tu éxito o fracaso en el trading.

El trading conlleva riesgos altos debido a la volatilidad de los mercados, por lo que es esencial tener una buena estrategia y disciplina.

Inversion a largo plazo.

Inversión a largo plazo es una estrategia financiera en la que los inversores compran activos con la intención de mantenerlos durante un período extenso, generalmente varios años o incluso décadas. El objetivo es aprovechar el crecimiento y la apreciación de los activos a lo largo del tiempo, sin preocuparse por las fluctuaciones diarias del mercado. Esta estrategia busca generar rendimientos a través del interés compuesto, la apreciación del capital y los dividendos reinvertidos.

Ventajas:

• Menos estrés: No es necesario monitorear el mercado constantemente.
• Aprovechamiento del interés compuesto: Los rendimientos generados se reinvierten, lo que crea un efecto multiplicador con el tiempo.
• Mayor estabilidad: A largo plazo, las inversiones tienden a suavizar las fluctuaciones del mercado.

Ejemplos de inversiones a largo plazo:

1. Acciones de empresas sólidas: Invertir en empresas con historial de crecimiento estable, como Apple o Microsoft, suele ser una apuesta segura para el largo plazo, ya que estas empresas tienen modelos de negocio robustos.
2. Fondos indexados (ETFs): Los fondos que replican índices como el S&P 500 permiten diversificar con facilidad, lo que reduce el riesgo individual de las acciones, mientras se obtiene exposición al crecimiento general del mercado.
3. Bienes raíces: Comprar propiedades para alquilar o revender más adelante es una estrategia de largo plazo, especialmente en áreas con apreciación constante del valor inmobiliario.
4. Bonos a largo plazo: Los bonos del Tesoro o corporativos a largo plazo son opciones conservadoras para los inversores que buscan estabilidad y rendimientos predecibles. Aunque son conocidos por ser inversiones «seguras», suelen ser de muy bajo rendimiento comparados con, los anteriores ejemplos.
5. Fondos de inversión mutuos: Este tipo de fondos te ofrece unas mejores ganancias si escoges invertir en un fondo de inversion con buen record de rendimiento anual, es la opción más recomendada ya que tu dinero sera reposicionado frecuentemente entre distintas acciones con los mejores rendimientos por lo que de tu dinero se obtendrá beneficios de manera más eficiente que solo seguir el principal índice del S&P 500.

El éxito de la inversión a largo plazo radica en la paciencia y en no dejarse influenciar por las fluctuaciones de corto plazo del mercado. No pretendas tampoco hacerte rico joven siendo inversionista a largo plazo a menos que tengas un enorme capital para invertir, te recomendamos agregar de parte de tu sueldo mensual del cual puedas disponer una porción para aumentar tu capital invertido y reinviertas las ganancias y dividendos, haciendo esto podaras tener una excelente cantidad de dinero para retirarte sin preocupación, 10.000 USD invertidos en un buen fondo de inversion que se concentre en acciones de alto crecimiento puede convertirse en 20.000 USD en 5 años y si no retiras tu inversion y la reinviertes puede convertirse en 40.000 USD en 10 años, 160.000 USD en 20 años y así consecutivamente.

Conclusion

Esperamos te haya sido muy util este post para que puedas tomas la decision de cual método de inversión más te gusta y conviene, te dejamos con unos últimos consejos y recomendaciones.

• Si deseas ser day trader te recomendamos los activos como Forex o indices CFD ya que son muy líquidos y volatiles con muchas oportunidades durante varias fracciones del día.
• El swing trading y trading de posición son muy recomendados para activos como los stocks, ya que estos activos suelen moverse en mayor tiempo sobre tendencias.
• Si vas a invertir a largo plazo definitivamente evita el forex, por una simple razon aunque forex es un mercado muy líquido, suele moverse en rangos, mientras que las acciones suelen moverse en tendencias y te lo voy a comprobar con las siguientes imágenes.

Arriba ves un gráfico 10 años del par de forex Euro / Dolar Estados Unidos, como puedes observar desde el 2017 al 2022 se mantuvo cotizando en rango, si hubieras invertido desde el 2014 al 2024 hubieras perdido 21.26% de tu inversion.

Sin embargo, si hubieras invertido en el mismo año en el fondo indexado SPDR que le hace seguimiento al índice S&P 500, tu inversion hubiera rendido 237% del 2014 al 2024. Como observas el 67% del tiempo los mercados de acciones mantuvieron su tendencia al alza y solo un 23% estuvieron en años de mercado bajista.

Esa es la gran diferencia de saber en qué activo usar tu dinero segun tu modelo de inversion.

Disfruta del camino del aprendizaje pues el mundo de la inversion garantiza fortuna y libertad financiera a quienes se dedican de manera correcta en esta disciplina.